কাঁচামাল বিনিয়োগ কিভাবে? ধাপে ধাপে নির্দেশিকা

যেহেতু আমরা এই দশকটি শুরু করেছি আমরা দেখেছি এটি শুরু থেকেই কীভাবে শক্তিশালী ছিল। গত বছর ধরে যে মহামারী এবং বিভিন্ন ভূ-রাজনৈতিক দ্বন্দ্ব দেখা দিয়েছে, ইউক্রেন এবং রাশিয়ার মধ্যে যুদ্ধ কেবল আগুনে জ্বালানি যোগ করেছে। এই ইভেন্টগুলি থেকে সবচেয়ে বেশি উপকৃত হয়েছে এমন সম্পদ শ্রেণিগুলির মধ্যে একটি হল কাঁচামাল, যেগুলি 2022 সালের মধ্যে তাদের দাম আকাশচুম্বী দেখেছে৷ তাই আজ আমরা আপনাকে প্রধান কাঁচামাল এবং কীভাবে দক্ষতার সাথে কাজ করতে হবে সে সম্পর্কে বিনিয়োগ প্রশিক্ষণ দিতে যাচ্ছি৷ তাদের প্রত্যেকের সাথে 

কাঁচামাল বাজার কিভাবে কাজ করে?⚙️

কাঁচামাল হল মৌলিক পণ্য যা কৃষিপণ্য, জীবাশ্ম জ্বালানি এবং খনিজ উৎপাদনে ব্যবহৃত হয়। কমোডিটি এমন সম্পদ যা বাজারে কেনা এবং বিক্রি করা হয়, যেমন সম্পদের বিপরীতে ডুরি অথবা শেয়ার যা আমরা শুধুমাত্র চুক্তির মাধ্যমে অর্জন করতে পারি। কাঁচামালের মধ্যে আমরা শক্ত জিনিসগুলির মধ্যে পার্থক্য করতে পারি (যে সম্পদগুলি বের করা হয়, যেমন সোনা, তেল...) বা নরম জিনিসগুলির (পণ্য পণ্য, যেমন কফি, প্রাণী, গম...)। এটি লক্ষ করা উচিত যে প্রতিটি ধরণের কাঁচামালের অবস্থা বিভিন্ন কারণের উপর নির্ভর করে পরিবর্তিত হতে পারে (উদাহরণস্বরূপ জলবায়ু, রাজনৈতিক, সামাজিক বা ভৌগলিক)।

প্রধান কাঁচামাল কি কি?👀

কাঁচামালের ব্যবসার মধ্যে আমরা তাদের 4টি প্রধান খাতের মধ্যে পার্থক্য করতে পারি: 

ক্ষমতা💡

জ্বালানি খাত তেল বা প্রাকৃতিক গ্যাসের মতো সম্পদ দিয়ে গঠিত। এগুলি মৌলিক ভোক্তা বা শিল্প খাতের মতো সেক্টরগুলির কার্যকারিতার জন্য প্রয়োজনীয় সম্পদ। তেলের দাম মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে রেফারেন্স মূল্য দিয়ে পরিমাপ করা যেতে পারে (ওয়েস্ট টেক্সাস ইন্টারমিডিয়েট/সিএল১!) বা ইউরোপীয় রেফারেন্স সহ, ব্রেন্ট (BRN1!) সরবরাহ এবং চাহিদার উপর নির্ভর করে তেলের দাম ওঠানামা করে (OPEC মিটিং বা IEA অপরিশোধিত ইনভেন্টরি দ্বারা ঘোষিত) এবং ভূ-রাজনৈতিক ঘটনা, যেমন বর্তমানে ইউক্রেনের যুদ্ধের সাথে ঘটছে। 

প্রাকৃতিক গ্যাসের ক্ষেত্রেও একই জিনিস ঘটে, আপনি যে অঞ্চলে আছেন তার উপর নির্ভর করে আমরা বিভিন্ন রেফারেন্সের সাথে পরামর্শ করতে পারি। আমরা এর সাথে ইউরোপের রেফারেন্স দেখতে পারি ডাচ গ্যাস (TTF), সঙ্গে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে হেনরি হাব (NG) অথবা এশিয়ার সাথে এশিয়া গ্লোবাল প্রাইস (PNGASJPUSDM) প্রাকৃতিক গ্যাসের দাম সরবরাহ ও চাহিদার মাধ্যমে তেলের মতো ওঠানামা করে এবং জলবায়ু বা ভূ-রাজনৈতিক ঘটনাগুলির জন্যও সংবেদনশীল। 

মূল্যবান ধাতু⛏️

মূল্যবান ধাতু খাত প্রধানত সোনা, রূপা, প্যালাডিয়াম বা প্ল্যাটিনামের মতো ধাতু দ্বারা গঠিত। এগুলি তাদের সীমিত সরবরাহ এবং সময়ের সাথে সাথে তাদের সর্বদা উচ্চ চাহিদা দ্বারা পরিচালিত হয়। তারা সাধারণত ফিউচার চুক্তির সাথে লেনদেন করা হয়, যেমন কারেন্সি ফিউচার। স্বর্ণ (GC1 !), দী বেতন (হ্যাঁ1!), দী প্যালাডিয়াম (PA1!) বা প্ল্যাটিনাম (PL1!) নিরাপদ আশ্রয়ের গুণমানের কারণে অনিশ্চয়তার সময়ে সোনার দাম বাড়তে থাকে। রৌপ্য, প্যালাডিয়াম এবং প্ল্যাটিনামও উপকৃত হয়, যদিও কম পরিমাণে যেহেতু তাদের ব্যবহার শিল্প খাতের দিকে বেশি প্রসারিত হয়। 

আমরা শিল্প উত্পাদনের জন্য প্রয়োজনীয় ধাতুগুলিও খুঁজে পেতে পারি, যেমন Hierro (UNCLE1!), দী তামা (HG1 !), তিনি অ্যালুমিনিয়াম (ALI1!), দী দস্তা (ZNC1 !) বা নিকেল (নিকেল1!) এই ধাতুগুলির দাম সাধারণত অর্থনৈতিক স্বাস্থ্যের একটি বড় সূচক কারণ তাদের ব্যবহার শিল্প উত্পাদনের উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করা হয়। পরিবর্তে, প্রধান মূল্যবান ধাতু রপ্তানিকারক দেশগুলি মূল্যের তারতম্য দ্বারা প্রভাবিত হয়, যেমন চিলি, যা বিশ্ব তামার উৎপাদনের 28% কেন্দ্রীভূত করে। 

কৃষি পণ্য🚜

কোকো (CJ1!), সিরিয়াল (ZC1!), চিনি (SB1!), সয়াবিন (ZS1!) বা গম (ZW1!) এর মতো ভোজ্য পণ্যগুলিকে কৃষি খাত অন্তর্ভুক্ত করে। আমরা তুলা (CT1!) বা পাম তেল (OJ1!) এর মতো অ-খাদ্য পণ্যও খুঁজে পেতে পারি। এই খাতটি আবহাওয়ার সমস্যা, সরবরাহ চেইনের সমস্যা বা বিভিন্ন অঞ্চলের মধ্যে যে দামে বাণিজ্য হয় সে সম্পর্কে বিতর্কের জন্য সংবেদনশীল। মূল্যবান ধাতুগুলির মতো, এই কাঁচামালগুলির বাজারের একটি ভাল অংশ নিয়ন্ত্রণ করে এমন দেশগুলির মুদ্রাগুলিও উপকৃত বা প্রভাবিত হবে৷ উদাহরণস্বরূপ, বিশ্বের 65% কফির উৎপাদন 5টি দেশে কেন্দ্রীভূত হয়; ব্রাজিল, ভিয়েতনাম, কলম্বিয়া, ইন্দোনেশিয়া এবং ইথিওপিয়া। 

পশুসম্পদ পণ্য🐷

এই খাতটি পশুর ভোগের পণ্য, যেমন শূকর বা গবাদি পশু দ্বারা গঠিত। এটি এমন একটি খাত যার ক্রমাগত চাহিদা রয়েছে, কিন্তু একই সাথে এটি পরিবেশেরও ক্ষতি করে কারণ আমরা এগুলোর অত্যধিক ব্যবহার এবং এই জীবন্ত প্রাণীদের খাওয়ানোর প্রভাবের কারণে। সম্ভবত পরবর্তী বছরগুলিতে, জলবায়ু পরিবর্তনের বিরুদ্ধে 2030 এজেন্ডা অনুসারে তাদের পরিবেশগত প্রভাব হ্রাস করার জন্য এই কাঁচামালগুলির বিষয়ে ব্যবস্থা নেওয়া হবে। 

কাঁচামালের বাজারে আমাদের কোন বিষয়গুলো নিয়ন্ত্রণ করতে হবে?🖐️

যেমনটি আমরা পূর্বে মন্তব্য করেছি, কাঁচামালের বাজার আমরা স্টক বা অন্যান্য সম্পদ শ্রেণীতে অভ্যস্ত তার চেয়ে ভিন্ন বৈশিষ্ট্যের উপর চলে। আসুন দেখি কাঁচামাল বিনিয়োগে আপনার প্রশিক্ষণের জন্য আমাদের কী কী প্রধান বৈশিষ্ট্যগুলি বিবেচনায় নিতে হবে: 

অফার এবং চাহিদা⚖️

যখন বাজার ভারসাম্যপূর্ণভাবে প্রবাহিত হয়, তখন কাঁচামালের দাম স্থিতিশীল রেঞ্জে থাকে। কিন্তু কিছু সময়ে যখন সরবরাহ প্রত্যাশার নিচে নেমে যেতে পারে বা উৎপাদন কমানোর ঘোষণা দেওয়া হয়, তখন এই ধরনের কাঁচামালের দাম উপরে বা নিচে ওঠানামা করতে পারে। একটি সুস্পষ্ট উদাহরণ হতে পারে ইউক্রেনের সংঘাতের কারণে ইউরোপের সম্ভাব্য গ্যাস সরবরাহ হ্রাস, যা গত বছর 10 সালে প্রাকৃতিক গ্যাসের মূল্য 2022 গুণ আকাশচুম্বী করেছে। 

মুদ্রার সাথে পারস্পরিক সম্পর্ক💱

কাঁচামালের বাজারের বিভিন্ন মুদ্রার সাথে কিছু নির্দিষ্ট সম্পর্ক রয়েছে যা ঘটতে পারে এমন ভূ-রাজনৈতিক ইভেন্টগুলির উপর নির্ভর করে তাদের গতিবিধি পরস্পর সম্পর্কিত হয়। উদাহরণস্বরূপ, কানাডিয়ান ডলার (CAD) তেল চলাচলের সাথে সম্পর্কযুক্ত কারণ এই দেশটি প্রধান তেল রপ্তানিকারকদের মধ্যে একটি, অথবা অস্ট্রেলিয়ান ডলার (AUD) কারণ এটি প্রধান স্বর্ণ রপ্তানিকারকদের মধ্যে একটি। যদিও এটি লক্ষ করা উচিত যে কাঁচামালের একটি বড় অংশ মার্কিন ডলারের বিপরীতে তাদের মূল্য পরিমাপ করে, তাই আমরা আপনাকে কাঁচামালে বিনিয়োগের প্রশিক্ষণের জন্য একটি কৌশল দিই; আমরা কোন পরিস্থিতিতে আছি তা দেখতে আপনি ডলার সূচক (DXY) অনুসরণ করতে পারেন। 

স্টক এবং জায়🚛

এটি এমন একটি কারণ যা সরাসরি কাঁচামালকে প্রভাবিত করে। কাঁচামালের উৎপাদন সাধারণত খারাপ আবহাওয়া, একটি দুর্বল ফসল, কর্মী বা বিতরণের অভাবের কারণে উত্পাদন অসুবিধা, অর্থনৈতিক ও রাজনৈতিক দ্বন্দ্ব যা করের অন্তর্ভুক্তির সাথে কাঁচামালের দাম পরিবর্তন করতে পারে, বাণিজ্য আইনের মতো ঘটনাগুলির দ্বারা সরাসরি প্রভাবিত হয়। বা অন্যান্য ব্যবস্থা। উদাহরণস্বরূপ, ওপেক মিটিং বা আইইএ ক্রুড ইনভেন্টরিগুলি হল ইভেন্ট যা তেলের স্টক এবং ইনভেন্টরির রিপোর্ট করে, যা ইভেন্টের আগে এবং পরে অস্থিরতা বৃদ্ধি করে। 

মুদ্রাস্ফীতি🎈

এই 2022 সালের সবচেয়ে আলোচিত বিষয়গুলির মধ্যে একটি, মুদ্রাস্ফীতি কিছু কাঁচামাল সেক্টরের উপকার এবং ক্ষতি উভয়ই করতে পারে। জ্বালানি খাতের জন্য এটি উপকারী হতে পারে যে মুদ্রাস্ফীতির সময়কালে কাঁচামাল সাধারণত মুদ্রাস্ফীতি বৃদ্ধির দ্বারা উপকৃত হয়, যদিও শিল্প বা কৃষি উৎপাদনের অন্যান্য খাতের জন্য এটি তাদের উৎপাদন খরচ বৃদ্ধি করে ক্ষতিকারক হতে পারে এবং ফলস্বরূপ, অন্যান্য খরচ সেক্টর 

অস্থিরতা💥

ঐতিহাসিকভাবে আমরা জানি যে কাঁচামালের বাজার এমন একটি বাজার যা সারা বছর ধরে সবচেয়ে বেশি অস্থিরতার শিকার হয়। গড়ে, পণ্য বাজার বার্ষিক 30% সরাতে থাকে। অর্থাৎ, এক বছর ধরে, কাঁচামালের দাম গড়ে 30% উপরে এবং নিচে ওঠানামা করে। এটা লক্ষ করা উচিত যে কাঁচামাল বিনিয়োগে আপনার প্রশিক্ষণের জন্য আমরা পূর্বে যে পয়েন্টগুলি উল্লেখ করেছি সেগুলি অস্থিরতার দ্বারা প্রভাবিত হয়, যা আমরা VIX সূচকের সাহায্যে পরিমাপ করতে পারি, যা "ভয় সূচক" নামে বেশি পরিচিত। 

আমরা কিভাবে কাঁচামাল দিয়ে কাজ করতে পারি?🤷‍♂️

কমোডিটি ফিউচার🔮

কাঁচামাল দিয়ে কাজ করার সবচেয়ে সাধারণ উপায় হল ফিউচার মার্কেটের মাধ্যমে। ফিউচার ট্রেডিং চুক্তির সাথে জড়িত যেখানে একটি পণ্যের ভবিষ্যতের মূল্য অনুমান করা হয়। উদাহরণস্বরূপ, আমরা 5.000 দিনের মধ্যে 95 ব্যারেল তেল প্রতি ব্যারেল 30 ডলারে কেনার জন্য একটি ফিউচার চুক্তি খুলতে পারি। চুক্তির শেষে, আমাদের 5.000 ব্যারেল দেশে পাঠানো হবে না, তবে আমরা স্পট ট্রেডিং মার্কেটের মাধ্যমে বিপরীত অবস্থান নিয়ে আমাদের চুক্তি বন্ধ করব। 

এই উদাহরণে, ফিউচার চুক্তির মেয়াদ শেষ হওয়ার তারিখে পৌঁছে গেলে, বর্তমান বাজার মূল্যে 5,000 ব্যারেল তেল বিক্রি করার জন্য অন্য চুক্তিতে প্রবেশ করে আমাদের অবস্থান বন্ধ হয়ে যাবে। যদি স্পট মূল্য আমাদের চুক্তি মূল্য প্রতি ব্যারেল $95 এর চেয়ে বেশি হয়, তাহলে আমরা লাভ করি, এবং যদি এটি কম হয়, তাহলে আমরা অর্থ হারাবো। কমোডিটি ফিউচার ট্রেডিং হোস্ট করা সবচেয়ে বড় বাজার হল শিকাগো মার্কেন্টাইল এক্সচেঞ্জ (CME)।

সরাসরি কাঁচামাল কিনুন🛒

আমরা যখন ফিউচার কন্ট্রাক্ট ট্রেড করি, তখন আমরা পণ্যটি নিজেই ক্রয় বা বিক্রি করি না। ফিউচার ইনভেস্টররা আসলে লাখ লাখ ব্যারেল তেল বা পশুর পাল ডেলিভারি নেয় না। ভবিষ্যত বাজারগুলি একটি পণ্যের মূল্য নির্দিষ্ট সময়কাল ধরে নিতে পারে এমন দিক সম্পর্কে অনুমান করার উপর ভিত্তি করে। যাইহোক, জন্য মূল্যবান ধাতু যেমন সোনা এবং রৌপ্য, বিনিয়োগকারীরা নিজেরাই ভৌত সম্পদ যেমন সোনার বার, কয়েন বা গয়না নিজেদের দখলে নিতে পারে।

কাঁচামাল বাজারে কোম্পানির শেয়ার📈

আমাদের কাছে আরেকটি বিকল্প হল কাঁচামালের এক্সপোজার সহ একটি কোম্পানির শেয়ার সরাসরি কেনা। কয়েকটি উদাহরণ দিতে, আমরা শেয়ার কিনতে পারি ওসিডেন্টাল পেট্রোলিয়াম (Oxy) ও মোবিল মবিল (Xóm) তেল, স্টক এক্সপোজার লাভ নিউমন্ট (NEM) o ব্যারিক গোল্ড (স্বর্ণ) সোনার এক্সপোজার লাভ করতে, রয়্যাল ডাচ শেল (শেল) ও BP (BP) প্রাকৃতিক গ্যাসের এক্সপোজার বা কফকো (1610) গমের সংস্পর্শে আসা। 

কমোডিটি স্টকে বিনিয়োগ করা কমোডিটিতে সরাসরি বিনিয়োগ করার চেয়ে কম ঝুঁকিপূর্ণ কারণ আমরা শুধুমাত্র পণ্যের মূল্যে বিনিয়োগ করছি না, কারণ একটি ভাল-চালিত কোম্পানী পণ্যটির মূল্য হারালেও আয় করা চালিয়ে যেতে পারে। এছাড়াও অন্যান্য কারণ রয়েছে যেমন কোম্পানির প্রশাসন এবং বাজারের মোট অংশগ্রহণ যা তাদের মূল্যকে প্রভাবিত করতে পারে।

অপশন ট্রেডিং🎫

ডেরিভেটিভ মার্কেটের মধ্যে আমাদের শুধু ফিউচারই নেই, আমরা ক্রয় বা বিক্রয় বিকল্পের মাধ্যমে কাঁচামাল দিয়েও কাজ করতে পারি। এই ধরনের বিনিয়োগ আমাদেরকে কোনো পণ্যের দামের ওঠানামা না করেই কাজ করতে দেয়। আমরা দুটি ধরণের বিকল্প খুঁজে পেতে পারি: 

• কল অপশন: আমাদের অধিকার আছে কিন্তু একটি নির্দিষ্ট তারিখের (মেয়াদ শেষ হওয়ার তারিখ) আগে একটি নির্দিষ্ট মূল্যে (স্ট্রাইক মূল্য) একটি চুক্তি কেনার বাধ্যবাধকতা নেই। 
• পুট অপশন (টান): কল অপশনের বিপরীতে, পুট আমাদের অধিকার দেয় কিন্তু সম্মত মেয়াদ শেষ হওয়ার আগে স্ট্রাইক মূল্যে চুক্তি বিক্রি করার বাধ্যবাধকতা দেয় না। 

এই বাণিজ্য ফিউচার অনুরূপ কাজ করে; যদি ভবিষ্যতে দাম স্ট্রাইক প্রাইসের চেয়ে বেশি হয়, আমরা লাভ করার জন্য একটি কল অপশন বিক্রি করতে পারি। বিপরীতটি হবে পুট অপশনের সাথে, যেখানে আমাদের সেগুলিকে স্ট্রাইক প্রাইসের চেয়ে কম দামে বিক্রি করতে হবে। 

কমোডিটি এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ডে (ইটিএফ) বিনিয়োগ🧺

এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ডগুলি রিটার্ন সর্বাধিক করতে এবং ঝুঁকি কমানোর জন্য বিভিন্ন সম্পদ শ্রেণিতে তাদের বিনিয়োগকে বৈচিত্র্যময় করে। ETF-এর প্রধান সুবিধাগুলির মধ্যে একটি হল পণ্য, স্টক, বন্ড বা অন্যান্য প্রকারের মতো বিভিন্ন সম্পদ শ্রেণির এক্সপোজার লাভ করার মাধ্যমে তারা আমাদের যে বৈচিত্র্য অফার করে। যদিও এটি আমাদের একটি খুব অনুকূল ঝুঁকি/পুরস্কার অনুপাত অফার করে, আমরা নির্দিষ্ট সম্পদে তৈরি হতে পারে এমন বড় আন্দোলনগুলিও মিস করতে পারি। আমরা পণ্য খাতে এক্সপোজার লাভ করার জন্য সুপারিশ করা প্রধান ETF হল ইনভেসকো ডিবি কমোডিটি ইনডেক্স ট্র্যাকিং ফান্ড (ডিবিসি), যা আমাদের বিশ্বব্যাপী কাঁচামাল বাজারের এক্সপোজার দেয়। আরও গভীরভাবে খুঁজলে, আমরা নির্দিষ্ট পণ্য খাতে ইটিএফ-এর এক্সপোজার লাভ করার চেষ্টা করতে পারি। উদাহরণস্বরূপ, আমরা বিনিয়োগ করতে পারি iShares তেল ও গ্যাস অনুসন্ধান ও উৎপাদন UCITS ETF (SPOG) তেল এবং প্রাকৃতিক গ্যাসের এক্সপোজার লাভ করতে। সোনার মাধ্যমে আমরা এক্সপোজার লাভ করতে পারি SPDR গোল্ড শেয়ার (GLD)। কৃষি কাঁচামাল জন্য, আমরা কিনতে পারেন iShares MSCI গ্লোবাল এগ্রিকালচার প্রডিউসারস (VEGI)। পশুসম্পদ কাঁচামালের জন্য আমরা কিনতে পারি iPath সিরিজ B ব্লুমবার্গ লাইভস্টক সাবইনডেক্স মোট রিটার্ন (গাভী). 

এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ড আমাদের পোর্টফোলিওতে ঝুঁকি কমাতে প্রতিটি পণ্য খাতে আমাদের বিনিয়োগকে বৈচিত্র্যময় করার অনুমতি দেয়। 

সুতরাং, শুরু করার আগে কাঁচামাল বিনিয়োগের প্রশিক্ষণ কি যুক্তিযুক্ত??💭

পণ্য বিনিয়োগ একটি কৌশল যা পরিশীলিত বিনিয়োগকারীদের জন্য সেরা। কোনো অপারেশন করার আগে, আমাদের কাঁচামালের মূল্য তালিকা বুঝতে হবে এবং সঠিকভাবে ডেটা এবং ঘটনাগুলি বিশ্লেষণ করতে হবে যা তাদের দামকে প্রভাবিত করতে পারে। যেহেতু বাজারমূল্যের নড়াচড়া বড় লাভ ও ক্ষতির কারণ হতে পারে, তাই উচ্চ ঝুঁকি সহনশীলতাও প্রয়োজন, অর্থাৎ দীর্ঘমেয়াদী লাভের পক্ষে স্বল্পমেয়াদী ক্ষতি সহ্য করতে সক্ষম হওয়া। কাঁচামালে বিনিয়োগের প্রশিক্ষণ ছাড়া বিনিয়োগকারীরা 79% খুচরা বিক্রেতাদের অংশ হতে পারে যারা অর্থ বিনিয়োগ করে হারায়... অবশ্যই, আমরা সুপারিশ করি যে কাঁচামাল আপনার পোর্টফোলিওর মোট অংশ না করে। এর বৈশিষ্ট্য এবং এর ঝুঁকি/পুরস্কার অনুপাতের কারণে, একটি ভাল ভারসাম্য বজায় রাখতে আপনার পোর্টফোলিওতে 20% বা তার কম বরাদ্দ করার পরামর্শ দেওয়া হবে। ভূ-রাজনৈতিক ইভেন্টের মতো অনুষ্ঠানে আমরা আমাদের বিনিয়োগ পুনঃবন্টন করতে পারি এবং কাঁচামালের প্রতি আমাদের বরাদ্দ পুনরায় পূরণ করতে পারি। উপসংহারে; আমরা সুপারিশ করি যে আপনি এই সম্পদ শ্রেণিতে বিনিয়োগ শুরু করার আগে কাঁচামাল বিনিয়োগের প্রশিক্ষণ নিন। আপনি এই আর্টিকেল সম্পর্কে কী মনে করেন? আপনি কি মনে করেন এটি কাঁচামাল বিনিয়োগে আপনার প্রশিক্ষণের জন্য উপযোগী হবে?

আমরা আপনাকে পড়ি!