10টি পাঠ যা পেশাদারদের থেকে অপেশাদার বিনিয়োগকারীদের আলাদা করে

জ্যাক শোয়েগার, আমেরিকান ব্যবসায়ী এবং লেখক, গত 30 বছর ধরে বিশ্বের সেরা বিনিয়োগকারী এবং ব্যবসায়ীদের সাক্ষাৎকার নিয়েছেন এবং তার সর্বশেষ বই, অজানা মার্কেট উইজার্ডস-এ এমন বিনিয়োগকারীদের বৈশিষ্ট্য রয়েছে যারা (বিনিয়োগ জগতে নিজেদের নাম না করেও) সেরা পেশাদার বিনিয়োগকারীদের কিছু থেকে একটি ভাল ট্র্যাক রেকর্ড আছে. এবং যেহেতু তারা আমাদের মতো সাধারণ মানুষ, তাই আমরা আমাদের ট্রেডিং প্রশিক্ষণকে সমৃদ্ধ করার জন্য 10টি পাঠ বিশ্লেষণ করার কথা ভেবেছিলাম...

কি 10টি পাঠ পার্থক্য তৈরি করে?

1. কোন বিজয়ী সূত্র নেই

মূল টেকঅ্যাওয়ে হল যে বিনিয়োগের সাফল্য বিনিয়োগের জন্য সঠিক পদ্ধতির সন্ধান করা নয়, তবে আমাদের জন্য সঠিক পদ্ধতির সন্ধান করা। অর্থাৎ, আমাদের পছন্দ এবং আমাদের ব্যক্তিত্বের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ। উদাহরণস্বরূপ, একজন ব্যবসায়ী, প্রযুক্তিগত বিশ্লেষণ ব্যবহার করে শুরু করেছিলেন, কিন্তু চার্ট প্যাটার্নের ভিত্তিতে বিনিয়োগের সিদ্ধান্তগুলি কেন কাজ করা উচিত তা বুঝতে পারেননি। তাই তিনি তার ট্রেডিং প্রশিক্ষণ উন্নত করার সিদ্ধান্ত নেন এবং মৌলিক বিশ্লেষণে চলে যান এবং অনেক বেশি সফল হন।

2. আমাদের অপারেশনের একটি রেকর্ড রাখুন। ✍

একটি ট্রেডিং জার্নাল আমাদের দুটি ধরণের সমালোচনামূলক তথ্য সরবরাহ করতে পারে, আমরা কী করছি এবং কী ভুল করছি। এটি মূল্যবান তথ্য যা আমাদের প্রক্রিয়াকে ক্রমাগত উন্নত করার জন্য পর্যালোচনা করতে হবে, আমরা যা ভাল করি এবং আমরা যা ভুল করি তা থেকে শিখতে চাই।

শোয়েগারের বইতে সাক্ষাত্কার নেওয়া একজন ব্যবসায়ী তার ট্রেডিং লগে আবিষ্কার করেছেন যে তার সবচেয়ে বড় লাভ এমন ব্যবসা থেকে এসেছে যা বেশ কয়েকটি সাধারণ বৈশিষ্ট্য ভাগ করে নেয়। এটি তাকে তার প্রান্ত আবিষ্কার করতে সাহায্য করেছিল, যা তাকে স্ট্র্যাটোস্ফিয়ারিক বিনিয়োগের ফলাফল অর্জন করতে পরিচালিত করেছিল। আর সুবিধার কথা বলছি...

3. আমাদের সুবিধাগুলি জানুন এবং সেগুলি বজায় রাখুন৷‍♂️​

আমাদের ট্রেডিং প্রশিক্ষণের জন্য, আমাদের শক্তি এবং দুর্বলতাগুলি কী তা জানা অপরিহার্য। বিনিয়োগের লক্ষ্য প্রতিটি সম্পদ শ্রেণি এবং প্রতিটি বাজারে বিশেষজ্ঞ হওয়া নয়। বিনিয়োগের লক্ষ্য হল অর্থ উপার্জন করা, এবং এর অর্থ যদি ছোট-ক্যাপ ভোক্তা স্টকগুলির মতো অস্পষ্ট কিছুতে একটি প্রান্ত পাওয়া, তাহলে অবশ্যই আমাদের অবস্থান ধরে রাখা উচিত। যদি আমাদের সুবিধা হয় প্রধান থিম্যাটিক প্রবণতাগুলি থেকে উপকৃত হওয়ার জন্য প্রস্তুত স্টকগুলিকে চিহ্নিত করা, আবারও, আপনার দক্ষতার ক্ষেত্রের বাইরে ট্রেড করতে প্রলুব্ধ হবেন না কারণ আপনার এটি করা উচিত। জনসাধারণের অনুসরণ করা সর্বদা সঠিক কাজ নয় এবং এটি প্রায়শই আমাদের ভুল করতে পরিচালিত করে।

4. অসমমিত সুবিধা সহ অপারেশন খুঁজে বের করার চেষ্টা করুন।⚖️​

সর্বোত্তম লেনদেন হল সেইগুলি যেখানে সম্ভাব্য লাভ সম্ভাব্য ক্ষতির চেয়ে কয়েকগুণ বেশি। উদাহরণস্বরূপ, বইটিতে সাক্ষাত্কার নেওয়া ব্যবসায়ীদের একজন ক্রমাগত অনুসন্ধান করে "দশব্যাগার«, অর্থাৎ, অপারেশন যা তাদের মানকে দশ দ্বারা গুণ করতে পরিচালনা করে। 1.000% এর সম্ভাব্য মুনাফা তাত্ত্বিক সর্বাধিক 100% ক্ষতির চেয়ে অনেক বেশি যা আমরা একটি একক অপারেশনে বিনিয়োগ করার সময় ভোগ করতে পারি।

অন্যদিকে, কোনো ভালো ট্রেডার এমন একটি ট্রেড ধরে রাখবে না যা 100% হারানোর পথে রয়েছে, কারণ কার্যত সকল সফল ব্যবসায়ী তাদের ক্ষতি সীমিত করার জন্য কঠোর ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা নীতি প্রয়োগ করে। এটি করার সবচেয়ে সহজ উপায় হল স্টপ-লস অর্ডার, যা একটি ট্রেডে আমাদের সর্বোচ্চ ক্ষতি সীমিত করে এবং লাভের অসামঞ্জস্যতা উন্নত করে। কিন্তু মনে রাখবেন যে আমাদের স্টপ সক্রিয় হওয়ার জন্য সবসময় অপেক্ষা করতে হবে না। যদি, উদাহরণস্বরূপ, আমরা বিশ্বাস করি যে আমাদের বিনিয়োগ থিসিস একটি ট্রেড খোলার পরে আর বৈধ নয়, আমরা কেবল দীর্ঘমেয়াদী ক্ষতি কমাতে এটি বন্ধ করে দেই।

5. আমাদের পোর্টফোলিওতে ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা

এটি একটি পাঠ নয়, আমাদের ট্রেডিং প্রশিক্ষণের মধ্যে এটিকে একটি আইন হিসাবে ব্যবহার করতে হবে। আমাদের পোর্টফোলিওতে পৃথক অবস্থানে স্টপ-লস অর্ডার থাকা যথেষ্ট নয়, আমাদের অবশ্যই আমাদের ব্যক্তিগত অবস্থানের মধ্যে পারস্পরিক সম্পর্ক সম্পর্কেও ভাবতে হবে। যদি বিভিন্ন পজিশন অত্যন্ত পারস্পরিক সম্পর্কযুক্ত হয়, তাহলে প্রতিটি অবস্থানের একটি স্টপ অর্ডার আছে কিনা তা কোন ব্যাপার না।

কারণ বিভিন্ন ব্যবসায় একসাথে অর্থ হারাতে পারে। যদি তা হয় তবে আমাদের প্রতিটি অবস্থানের আকার হ্রাস করা বা আমাদের পোর্টফোলিওতে বিপরীতভাবে সম্পর্কযুক্ত অবস্থান যুক্ত করার কথা বিবেচনা করতে হবে। লাভ নিশ্চিত করতে এবং ক্ষতি কমানোর জন্য আমাদের পোর্টফোলিওর সক্রিয় ব্যবস্থাপনা বজায় রাখা খুবই গুরুত্বপূর্ণ।

6. যদি আমরা একটি বড় ক্ষতি অনুভব করি তাহলে বিরতি নিন৷

বইটিতে ইন্টারভিউ নেওয়া অনেক ব্যবসায়ী তাদের পোর্টফোলিও 10-20% ক্ষতির সম্মুখীন হলে সম্পূর্ণ বিরতি নিয়েছিলেন এবং এটি একটি ভাল ধারণা হওয়ার দুটি কারণ রয়েছে:

• একটি বড় ক্ষতির অর্থ হতে পারে যে আমরা যা করছি তা কাজ করছে না এবং আমাদের বিনিয়োগ প্রক্রিয়ার পুনর্মূল্যায়ন করতে হবে।
• যখন আমরা একটি বড় ক্ষতির সম্মুখীন হই তখন আমাদের আবেগগুলি পথ পেতে থাকে এবং আমরা ক্ষতি পুষিয়ে নেওয়ার প্রয়াসে বিনিয়োগের সিদ্ধান্ত নিতে শুরু করি। এটি একটি অতল গর্তে পরিণত হতে পারে যা আরও বড় ক্ষতির দিকে নিয়ে যায়, যা আমরা আমাদের মন পরিষ্কার করার জন্য বিরতি নিয়ে এড়াতে পারি।

7. যদি আমরা বিশুদ্ধ FOMO থেকে একটি ট্রেড খুলি, তাহলে এটি বন্ধ করাই ভালো৷

ধরা যাক আমরা যে একটি কর্ম দেখতে বা cryptocurrency এলোমেলো এক যা আমরা কখনও শুনিনি উপরে যায়। হারিয়ে যাওয়ার ভয় (এফওএমও এর সংক্ষিপ্ত নাম দ্বারা আরও পরিচিত) শুরু হয় এবং আমরা কেনা শেষ করি। তারপরে আমরা স্টক বা ক্রিপ্টোকারেন্সির দাম বাড়ার অপেক্ষায় বসে থাকি, কেন এর মূল্য বাড়তে হবে তা সত্যিই বোঝার পরিবর্তে। আপনি যদি আমাদেরকে ট্রেড করার জন্য অপেক্ষা করতে দেখেন তবে এটি একটি স্পষ্ট লক্ষণ যে আমরা একটি কঠিন প্রক্রিয়ার উপর ভিত্তি করে ট্রেড করার পরিবর্তে জুয়া খেলছি। এবং যদি এটি হয়, আমরা সেই চুক্তি থেকে বেরিয়ে আসার মাধ্যমে দীর্ঘমেয়াদে নিজেদের একটি বিশাল উপকার করব।

8. অপারেশনের ফলাফল এবং গৃহীত সিদ্ধান্তের মধ্যে পার্থক্য করুন। 

একটি অপারেশনের একটি খারাপ ফলাফলের মানে এই নয় যে এটি একটি খারাপ অপারেশন ছিল, এবং তদ্বিপরীত। যদি আমরা একটি অপারেশন বন্ধ করে দেই যা আমরা প্ররোচনামূলকভাবে এবং লাভের সাথে একটি প্রক্রিয়া অনুসরণ না করেই করেছি, তবে এটি একটি ভাল অপারেশন নয়। একইভাবে, যদি একটি বাণিজ্য ক্ষতির মধ্যে শেষ হয় এবং আমরা ভাল ব্যবসায়ী হই, শুধুমাত্র দুটি ব্যাখ্যা আছে। হয় আমরা আমাদের প্রক্রিয়া অনুসরণ করেছি এবং হারানো বাণিজ্য অনিবার্য হারানো বাণিজ্যের শতাংশের মধ্যে ছিল, অথবা আমরা একটি ভুল করেছি। এটি ঘটে, এবং আমরা যা করি তাতে ভাল হলে আমরা তা ধরে নিই। অন্যদিকে, খারাপ ব্যবসায়ীদের সবসময় তাদের লোকসানের ন্যায্যতা দেওয়ার জন্য কিছু অজুহাত থাকবে।

9. ধৈর্য ধরুন।臘‍♂️

কথায় আছে: ধৈর্য বিজ্ঞানের জননী। এটি এমন একটি বৈশিষ্ট্য যা সমস্ত ভাল ব্যবসায়ী এবং বিনিয়োগকারীদের রয়েছে। চাষ করা একটি কঠিন বৈশিষ্ট্য বিবেচনা করে যে এটির জন্য আমাদের স্বাভাবিক প্রবৃত্তি এবং আকাঙ্ক্ষাগুলিকে অতিক্রম করতে হবে। বিনিয়োগের সাফল্যের জন্য দুই ধরনের ধৈর্য অপরিহার্য:

• বিনিয়োগের সুযোগের জন্য অপেক্ষা করার ধৈর্য যা আমাদের দক্ষতার ক্ষেত্রে এবং আমাদের নির্দিষ্ট মানদণ্ড এবং প্রক্রিয়াগুলির সাথে খাপ খায়। আমাদের অবশ্যই খারাপ ব্যবসা করার প্রলোভনে না পড়ার চেষ্টা করতে হবে কারণ কিছুক্ষণের মধ্যে কিছুই দেখা যায়নি।
• বিজয়ী অপারেশন বজায় রাখার ধৈর্য। যখন একটি বাণিজ্য লাভজনক হয়, তখন এটি একটি লাভের সাথে বন্ধ করার জন্য অকালে প্রস্থান করতে প্রলুব্ধ হয়। তবে একটি ভাল কৌশল হল ধৈর্য সহকারে বিজয়ী ট্রেডগুলি অনুসরণ করা, এবং অল্প পরিমাণে বিক্রি করে কিছু লাভ বন্ধ করে দেওয়া।

10. স্থির মুনাফা একটি বাস্তবসম্মত লক্ষ্য নয়

বিনিয়োগের সুযোগগুলি বিক্ষিপ্ত, এবং কম ক্রিয়াকলাপের সময় স্থির মুনাফা অর্জনের লক্ষ্য প্রতিউৎপাদনশীল হতে পারে, যা আমাদেরকে এমন ক্রিয়াকলাপ করতে পরিচালিত করে যা লোকসানে শেষ হয়। এটাই একটি জীবিকার জন্য ট্রেডিংকে এত কঠিন করে তোলে। লাভ অস্থির, মাঝে মাঝে লোকসানের সময়, এমনকি যখন আমাদের ভাড়া দিতে হয়। তাই আপনি যদি ট্রেডিংয়ে নিজেকে উৎসর্গ করার জন্য আপনার চাকরি ছেড়ে দেওয়ার কথা ভাবছেন, তাহলে সম্ভবত সবচেয়ে ভালো হবে সাবধানে চিন্তা করা এবং আপনার ট্রেডিং প্রশিক্ষণের উন্নতি চালিয়ে যাওয়া...