আমাদের স্টক বিনিয়োগের নীচে কীভাবে সনাক্ত করা যায়

শেয়ার বিনিয়োগের জন্য এ বছর হয়তো বাড়তি ছিল, যখন সবাই বাজার বিপর্যস্ত এবং তারা অনেক কালশিটে মানিব্যাগ রেখে গেছে। তবে আসুন বাস্তববাদী হই। দাম কখন তাদের সর্বনিম্ন পর্যায়ে পৌঁছেছে তা জানা কঠিন, এবং লাভ জেনারেট করার জন্য এই পরিস্থিতিতে কীভাবে সরানো যায় তা জানা আরও কঠিন। তাই আজ আমরা আপনার জন্য তিনটি কৌশল নিয়ে এসেছি যা আপনাকে আপনার স্টক বিনিয়োগে বাজারের তলানি শনাক্ত করতে সাহায্য করবে, এমনকি আপনি ঠিক কখন এটি আসবে তা জানেন না।

কৌশল 1: ধীরে ধীরে বাজারে প্রবেশ করুন

প্রথম কৌশলটি মূল্য হ্রাসের সাথে সাথে স্টকগুলিতে আমাদের বিনিয়োগ ধীরে ধীরে বাড়ানোর উপর ভিত্তি করে। এইভাবে আমরা আমাদের গড় প্রবেশমূল্য কমিয়ে ফেলব এবং আমাদের দীর্ঘমেয়াদী লাভকে সর্বাধিক করব। দাম কমার সাথে সাথে স্টকে আমাদের বিনিয়োগ বাড়ানোর বিভিন্ন উপায় রয়েছে। ধরা যাক আমরা $500 এর মোট বিনিয়োগ করতে চাই। যদি আমাদের ধারণা থাকে যে বাজার নীচের দিকে ঠেকেছে, তাহলে আমরা এখন $300 কিনতে পারি, $100 যখন এটি একটি পূর্বনির্ধারিত নিম্ন স্তরে পৌঁছায়, এবং আরও $100 নীচে। পতন সম্ভবত আরও বরাবর হতে পারে. আমরা 100 ডলার দিয়ে শুরু করতে পারি এবং প্রতিবার যখন দাম নিম্ন স্তরে পৌঁছায় তখন ধীরে ধীরে 150 থেকে 250 ডলারের মধ্যে কিনতে পারি। যদি আমাদের দৃঢ় মতামত না থাকে, তাহলে আমরা চারটি সর্বনিম্ন মূল্য স্তরে $100 এবং তারপর সমান পরিমাণ কিনতে পারি।

অবশ্যই, দাম কমার সাথে সাথে ধীরে ধীরে বড় অবস্থান তৈরি করার প্রক্রিয়া আমাদের গড় প্রবেশমূল্যকে কমিয়ে দেবে, তবে এটি আরও সম্ভাবনা তৈরি করে যে যদি একটি সমাবেশ বাস্তবায়িত হয় তবে আমরা সম্পূর্ণরূপে বিনিয়োগ করব না। তাই এই কৌশলটি কীভাবে প্রয়োগ করবেন তার সিদ্ধান্ত নির্ভর করে আপনি এই ট্রেড-অফ সম্পর্কে কেমন অনুভব করেন তার উপর।

এই কৌশলের সুবিধা এবং অসুবিধা কি?️

এই কৌশলটির একটি প্রত্যক্ষ এবং যান্ত্রিক পদ্ধতি রয়েছে, এবং প্রতিটি স্তরকে আমরা সহজে "বাই লিমিট অর্ডার" দিয়ে আগে থেকে সংজ্ঞায়িত করতে পারি, একটি নির্দিষ্ট মূল্যে বা আরও ভালো মূল্যে একটি সম্পদ কেনার আদেশ৷ তদ্ব্যতীত, এটি আমাদের কেবল একটি কর্ম পরিকল্পনা বিকাশ করতে বাধ্য করবে না, তবে এটিকে সম্মান করতে, আমাদের আবেগের প্রভাব হ্রাস করবে। অধিকন্তু, যদি পুনরুদ্ধার করার আগে দামগুলি কমতে থাকে, তাহলে আমরা অনেক বেশি আকর্ষণীয় গড় মূল্যে প্রবেশ করব, যা আমাদের দীর্ঘমেয়াদী লাভজনকতাকে বেশ উল্লেখযোগ্যভাবে বৃদ্ধি করতে পারে (দীর্ঘ দিগন্তে চক্রবৃদ্ধির শক্তি বেশ জাদুকর)।

প্রধান অপূর্ণতা হল আমরা কি দামে এবং কি পরিমাণে কিনব তা নির্বাচন করতে হবে। এবং এটি একটি সূক্ষ্ম ভারসাম্য: যদি আমরা খুব দেরীতে বিনিয়োগ করি, তবে দামগুলি প্রত্যাশার চেয়ে তাড়াতাড়ি পুনরুদ্ধার হলে আমরা অনেক লাভ ছেড়ে দিতে পারি, কিন্তু যদি আমরা খুব তাড়াতাড়ি বিনিয়োগ করি, স্টক বিনিয়োগের দাম অনেক বেশি কমে গেলে আমরা উন্মুক্ত থাকব। 

কৌশল 2: মূল্য মোমেন্টাম অনুসরণ করুন​

নিম্নলিখিত কৌশলটি স্টক বিনিয়োগের মূল্য গতিবেগ অনুসরণের উপর ভিত্তি করে। আমরা "উন্নত গতি" নির্দেশক ব্যবহার করতে পারি, যা আমাদের স্টক বিনিয়োগের বর্তমান মূল্য চার, আট মাস আগের চেয়ে বেশি কিনা তা পর্যবেক্ষণ করতে দেয়। এবং 12 মাস। যদি উত্তরটি একাধিকবার ইতিবাচক হয়, তাহলে আমরা বলতে পারি যে দামটি ইতিবাচক গতি দেখায়, এটি শেয়ারে আমাদের বিনিয়োগ করার জন্য আদর্শ সময় তৈরি করে। যদি উত্তর না হয়, তাহলে আমাদের দূরে থাকা উচিত বা ছোট হওয়া উচিত।

অবশ্যই, আমরা বিভিন্ন সময়ের সাথে লেনদেন করতে পারি সেগুলির মধ্যে আরও কমিয়ে বা যোগ করে, প্রসারিত বা হ্রাস করে (যত ছোট হবে, সূচকটি ছোট বাউন্সের জন্য তত বেশি প্রতিক্রিয়াশীল হবে), বা এমনকি, দামের সাথে সাথে কেনাকাটা করতে পারি। বর্তমান মূল্য শুধুমাত্র একটি সময়ের মধ্যে তার ঐতিহাসিক মূল্যকে ছাড়িয়ে গেছে।

সুবিধা এবং অসুবিধা কি?

প্রথম কৌশলের মতো, এটি আপনার সঠিক সিদ্ধান্ত নেওয়ার সম্ভাবনাকে উন্নত করবে, যদিও কঠিন, সিদ্ধান্ত। আপনি কখনই জানেন না যে বাজারগুলি কতদূর যেতে পারে, এবং কখন ফিরে যেতে হবে তা বলার জন্য একটি সূচকের উপর নির্ভর করার অর্থ হল বেশিরভাগ পতনের জন্য আমাদের বাজারের বাইরে থাকার সম্ভাবনা অনেক বেশি, বিশেষ করে যদি এটি গুরুত্বপূর্ণ হয় .

প্রধান অপূর্ণতা হল যে এই সূচকটি বিশেষত মিথ্যা সমাবেশের সংস্পর্শে আসে: যখন দাম বেড়ে যায় এবং একটি ক্রয় সংকেত ট্রিগার করে, বিপরীত হওয়ার আগে এবং আবার পড়ে। তদুপরি, মোমেন্টাম হল একটি পিছিয়ে থাকা সূচক, যার অর্থ মূল্য পুনরুদ্ধার শুরু হওয়ার পরে এটি সর্বদা একটি কেনার সংকেত দেবে এবং আমরা কখনই ঠিক নীচে বিনিয়োগ করব না।

কৌশল 3: বিকল্প কিনুন

সম্ভাব্য রিবাউন্ড থেকে উপকৃত হওয়ার সবচেয়ে সহজ উপায় হল কল অপশন কেনা। দাম পুনরুদ্ধার হলে, আমরা বড় লাভ করতে পারি। এবং যদি দাম কমে যায়, আমাদের ক্ষতি সীমাবদ্ধ থাকে বিকল্পের জন্য প্রদত্ত প্রিমিয়ামের মধ্যে। অবশ্যই, সেই প্রিমিয়ামটি অস্থিরতার উপর ভিত্তি করে বেড়ে যায়, যা দাম কমার সময় বিকল্পটি কেনা হলে সবচেয়ে বেশি হতে পারে। তাই, এমনকি যদি আমরা সঠিক থাকি এবং দামগুলি পুনরুদ্ধার করে, উচ্চ বিকল্প প্রিমিয়াম আমাদের কিছু লাভ অফসেট করবে৷ সৌভাগ্যবশত, আমাদের কাছে অস্থিরতার জন্য আমাদের এক্সপোজার সীমিত করার এবং বিকল্পের জন্য প্রদত্ত প্রিমিয়াম কমানোর উপায় রয়েছে৷ প্রথমটি হল একটি « বাস্তবায়ন করাষাঁড় কল ছড়িয়ে", যার মধ্যে রয়েছে একটি কল অপশন কেনা এবং আরেকটিকে উচ্চতর "ব্যায়াম মূল্যে" বিক্রি করা, অর্থাৎ যে দামে একজনের বিক্রি করার অধিকার রয়েছে। এর সাথে একমাত্র সমস্যা হল, যদিও আমরা এর খরচ কমিয়েছি, আমরা এর সুবিধাও কমিয়ে দিই। আমরা যে কল অপশনটি বিক্রি করেছি তা আমাদের লাভকে সীমিত করবে যদি দাম আমাদের সর্বোচ্চ স্ট্রাইক মূল্যের উপরে বেড়ে যায়।

আপনি একটি বাউন্স আরো আক্রমনাত্মক এক্সপোজার চান, 1×2 ক্রয় অনুপাত স্প্রেড এটা সত্যিই একটি আকর্ষণীয় বিকল্প. এটি আমাদেরকে শূন্য খরচে শক্তিশালী রিবাউন্ড থেকে উপকৃত হওয়ার উপায় প্রদান করে। অর্থাৎ, যদি স্টক বিনিয়োগের দাম পড়ে, আমরা কিছুই হারাবো না, এবং যদি দাম অনেক বেড়ে যায়, আমরা অনেক উপকৃত হই। নেতিবাচক দিক হল আমরা কিছু অর্থ হারাতে পারি (যদিও এটি একটি সীমিত পরিমাণ) যদি দাম শুধুমাত্র একটি ছোট শতাংশ বৃদ্ধি পায়। এর মানে হল যে এই অপারেশনটি কেবলমাত্র উপযুক্ত যদি আপনি বিশ্বাস করেন যে শেয়ারগুলিতে বিনিয়োগের দাম অনেক বেশি হ্রাস পেতে চলেছে, বা সেগুলি শক্তিশালীভাবে পুনরুদ্ধার করতে চলেছে৷

সুবিধা এবং অসুবিধা কি?

বিকল্প কৌশলগুলির প্রধান সুবিধা যা আমরা বিশ্লেষণ করেছি তা হল আমাদের একটি অপ্রতিসম প্রোফাইল রয়েছে। আমরা ভুল হলে আমাদের ক্ষতি সীমিত করার সময় আমাদের সম্পূর্ণ উল্টো এক্সপোজার থাকবে। অবশ্যই, প্রধান অসুবিধা হল যে আপনি সেই বিকল্পের জন্য কোনও না কোনও উপায়ে অর্থ প্রদান করতে পারেন৷ এটি কল বিকল্পের ক্ষেত্রে একটি উচ্চ প্রিমিয়ামের মাধ্যমে, বুলিশ স্প্রেডের জন্য সীমিত বৃদ্ধির মাধ্যমে বা দামের কারণে ক্ষতির মাধ্যমে হতে পারে৷ 1x2 ক্রয় অনুপাত স্প্রেডের ক্ষেত্রে সামান্য বৃদ্ধি। উপরন্তু, তারা প্রয়োগ এবং পরিচালনা করা সহজ নয়, তাই তারা শুধুমাত্র আরো অভিজ্ঞ বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত। এইভাবে, আমরা বাজারের পতনের সময় আমাদের স্টক বিনিয়োগ পোর্টফোলিওগুলি যে সম্ভাব্য ক্ষতির সম্মুখীন হতে পারে তা কভার করতে সক্ষম হব।