হুয়েসকায় ব্যাংক জালিয়াতির অভিযোগে আট টাকা চোর গ্রেপ্তার

La জাতীয় পুলিশ হুয়েস্কার বাসিন্দাদের লক্ষ্য করে তৈরি একটি ব্যাংক জালিয়াতি চক্র ভেঙে দিয়েছে এবং যাদের নাম "টাকার খচ্চর"মাত্র দুই মাসের মধ্যে, এজেন্টরা আটজনকে গ্রেপ্তার করতে সক্ষম হয়েছে যারা চুরি করা অর্থ লেনদেনের জন্য তাদের ব্যাংক অ্যাকাউন্ট ধার দিয়েছিল।

তদন্ত অনুসারে, অপরাধীরা সক্ষম হয়েছিল ১৭,০০০ ইউরোর বেশি অর্থ আত্মসাৎ করা বিভিন্ন ব্যাংকের সাতজন ক্লায়েন্টের। এই জালিয়াতিতে এসএমএস বার্তা, ফোন কল এবং মেসেজিং অ্যাপের মাধ্যমে কোড পাঠানোর সম্মিলিত প্রচেষ্টা ছিল, যার ফলে ভুক্তভোগীদের কাছে জালিয়াতিটি তাদের নিজস্ব ব্যাংকের একটি সম্পূর্ণ বৈধ নিরাপত্তা পদ্ধতি বলে মনে হয়েছিল।

বেশ কয়েকটি প্রদেশে পুলিশ অভিযান এবং গ্রেপ্তার

তদন্তটি পরিচালনা করেছেন হুয়েসকার প্রাদেশিক পুলিশ স্টেশনের প্রযুক্তিগত অপরাধ গ্রুপভুক্তভোগীদের অভিযোগ দায়েরের পর পুলিশ তদন্তের দায়িত্ব নেয়। জালিয়াতি ট্রান্সফারের খোঁজ করে এজেন্টরা টাকা পাওয়া অ্যাকাউন্টধারীদের শনাক্ত করে।

এই অ্যাকাউন্টগুলি এমন লোকদের ছিল যারা অপরাধমূলক নেটওয়ার্কের জন্য আর্থিক মধ্যস্থতাকারীরানিছক "অজ্ঞাত" ব্যক্তি হওয়ার চেয়ে, তাদের অংশগ্রহণ গুরুত্বপূর্ণ: তারা তাদের অ্যাকাউন্টে অর্থ পেয়েছে এবং দ্রুত তা অন্যদের কাছে পাঠিয়ে দিয়েছে, পরিমাণগুলিকে খণ্ডিত করেছে এবং জটিল করে তুলেছে তহবিলের চলাচল ট্র্যাক করা.

গ্রেপ্তারগুলি কেবল হুয়েস্কার মধ্যেই সীমাবদ্ধ ছিল না। বিভিন্ন জাতীয় পুলিশ ইউনিটের সহযোগিতায়, গ্রেপ্তারগুলি করা হয়েছিল টেরাসা (বার্সেলোনা), সান ফার্নান্দো (কাডিজ), ক্যাডিজ, লেইডা, মাদ্রিদ, তারাগোনা এবং সাগুন্টো (ভ্যালেন্সিয়া), তথাকথিত অর্থ খচ্চরদের আবাসস্থল। গ্রেপ্তারকৃত সকলের বিরুদ্ধে অভিযোগের তদন্ত চলছে জালিয়াতি এবং অর্থ পাচারের অপরাধ.

এই অভিযানের সমন্বয় সাধনের জন্য, স্প্যানিশ অঞ্চল জুড়ে বিস্তৃত বেশ কয়েকটি পুলিশ স্টেশনের হস্তক্ষেপের প্রয়োজন ছিল, যা দেখায় যে এটি একটি জাতীয় পর্যায়ের নাগালের অধিকারী একটি অপরাধমূলক কাঠামো যা বিভিন্ন শহরে বিতরণ করা লোকদের দ্রুত অর্থ স্থানান্তর করতে এবং সনাক্ত হওয়ার ঝুঁকি কমাতে ব্যবহার করে।

এইভাবে কেলেঙ্কারিটি কাজ করেছিল: এসএমএস থেকে টাকা চুরি পর্যন্ত

এই কেলেঙ্কারিটি শুরু হয়েছিল একটি আপাতদৃষ্টিতে ক্ষতিকারক বার্তা দিয়ে। ভুক্তভোগীরা একটি আপনার ব্যাঙ্কের স্বাভাবিক যোগাযোগ থ্রেডের সাথে সংযুক্ত SMSটেক্সটে তাদের জানানো হয়েছিল যে তাদের অ্যাকাউন্ট থেকে একটি স্থানান্তর করা হয়েছে এবং যদি তারা লেনদেনটি চিনতে না পারে তবে একটি ফোন নম্বরে কল করার জন্য তাদের অনুরোধ করা হয়েছে।

এই বিবরণ - যে এসএমএসটি ব্যাংকের আসল কথোপকথনের মধ্যেই দেখা যাচ্ছে - জালিয়াতির ঘটনাটিকে একটি খুব উচ্চ বিশ্বাসযোগ্যতাঅনেক গ্রাহক বার্তাটি ব্যাখ্যা করেন, কারণ এটি অন্যান্য বৈধ বিজ্ঞপ্তিগুলির মতো একই চ্যাটে একত্রিত হয়, যা অবশ্যই সত্তা থেকে আসে, যখন বাস্তবে এটি একটি কৌশল যা "স্পুফিং" এসএমএস.

যখন ভুক্তভোগীরা প্রদত্ত নম্বরে ডায়াল করেন, তখন তাদের একজন কথিত কর্মচারী সেবা প্রদান করেন ব্যাংক নিরাপত্তা বিভাগএই ফোনকারী সাবধানতার সাথে আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির দ্বারা ব্যবহৃত ভাষা এবং প্রোটোকলগুলি অনুকরণ করেছিলেন, যা আরও আস্থা তৈরি করেছিল। কল চলাকালীন, তাদের সন্দেহভাজন জালিয়াতির চেষ্টা সম্পর্কে সতর্ক করা হয়েছিল এবং "লেনদেন বাতিল করার" জন্য সহায়তার প্রস্তাব দেওয়া হয়েছিল।

সেই জাল নিরাপত্তা প্রক্রিয়ার অংশ হিসেবে, তাদের কিছু সরবরাহ করতে বলা হয়েছিল হোয়াটসঅ্যাপ বা অন্যান্য মেসেজিং চ্যানেলের মাধ্যমে তারা যে কোডগুলি পেতে যাচ্ছিলওই কোডগুলো আসলে ছিল যাচাইকরণ কী যা অ্যাক্সেস করার জন্য প্রয়োজন ছিল অনলাইন ব্যাংকিং অথবা লেনদেন অনুমোদন করে, তাই সেগুলি ভাগ করে নেওয়ার মাধ্যমে, স্ক্যামাররা ক্ষতিগ্রস্তদের অ্যাকাউন্টের উপর সম্পূর্ণ নিয়ন্ত্রণ অর্জন করে।

একবার ভেতরে ঢুকলে, সাইবার অপরাধীরা তারা টাকা খচ্চর অ্যাকাউন্টে স্থানান্তরের নির্দেশ দিয়েছিলব্যাংক নজরদারি ব্যবস্থায় স্বয়ংক্রিয় সন্দেহের উদ্রেক এড়াতে তারা প্রায়শই অল্প পরিমাণে তহবিল উত্তোলন করত। এইভাবে, তারা মোট [অনুপস্থিত পরিমাণ] চুরি করতে সক্ষম হত। ক্ষতিগ্রস্তদের সঞ্চয়ের ১৭,০০০ ইউরোরও বেশি ব্যাংকের সিস্টেমের সাথে কারিগরিভাবে আপস না করেই: এটি অ্যাকাউন্টধারীদের নিজেদের প্রতারণা করার জন্য যথেষ্ট ছিল।

"মানি মিউল" কী এবং কীভাবে তাদের নিয়োগ করা হয়?

কল টাকার খচ্চর —অথবা “মানি মুলস” — হল সেইসব মানুষ যারা তাদের ব্যাংক অ্যাকাউন্টে টাকা পেতে দেয় অবৈধ কার্যকলাপ থেকে অর্থতারপর এটি অন্যান্য অ্যাকাউন্টে ফরোয়ার্ড করে, যা প্রায়শই বিদেশে অবস্থিত বা সামনের লোকদের সাথে যুক্ত। বাস্তবে, তারা একটি ফিল্টার হিসাবে কাজ করে যা সাহায্য করে অর্থের উৎস গোপন করা এবং তা পাচার করা.

জাতীয় পুলিশ ব্যাখ্যা করে যে এই লোকদের নিয়োগ করা হয় সোশ্যাল মিডিয়া, তাৎক্ষণিক বার্তাপ্রেরণ অ্যাপ, এমনকি মুখোমুখি যোগাযোগতারা প্রায়শই এমন চাকরির অফার পান যেখানে "ঘর থেকে সহজে টাকা পাওয়া" অথবা ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্ট থেকে ট্রান্সফার পরিচালনার জন্য "উচ্চ কমিশন" পাওয়ার প্রতিশ্রুতি দেওয়া হয়।

অনেক ক্ষেত্রে, বার্তাটি আকর্ষণীয় এবং আপাতদৃষ্টিতে ঝুঁকিমুক্তভাবে উপস্থাপন করা হয়: তাদের কেবল বলা হয় যে তাদের অবশ্যই আয় গ্রহণ করুন এবং ফেরত পাঠান অন্য কথায়, কমিশন হিসেবে সামান্য শতাংশ রাখা। যাইহোক, এই কাজটি, যা ক্ষতিকারক বলে মনে হতে পারে, অপরাধমূলক চক্রের একটি মৌলিক অংশ।

তাদের অ্যাকাউন্ট ধার দিয়ে এবং অবৈধ অর্থ স্থানান্তর করে, এই লোকেরা তারা ফৌজদারি দায়বদ্ধতারও সম্মুখীন হয়তারা কেলেঙ্কারিটি ডিজাইন করেনি কিনা বা তারা দাবি করেছে যে তারা অর্থের অবৈধ উৎস সম্পর্কে অবগত নয়, তাতে কিছু যায় আসে না: আইন তাদের বিরুদ্ধে অভিযোগ আনার অনুমতি দেয়। জালিয়াতি এবং অর্থ পাচারের অপরাধ, যার জরিমানা উল্লেখযোগ্য হতে পারে, বিশেষ করে যদি পরিমাণ বেশি হয় অথবা যদি কার্যকলাপ সময়ের সাথে সাথে চলতে থাকে।

অতএব, আইন প্রয়োগকারী সংস্থাগুলি জোর দিয়ে বলে যে এই ধরণের "কাজ" গ্রহণ করা কেবল অবিবেচনাপ্রসূত নয়, বরং এর গুরুতর পরিণতি হতে পারে। কাঠগড়ায় দাঁড় করানোইউরোপে টাকার খচ্চরের সংখ্যা ক্রমশ সাধারণ হয়ে উঠছে, কারণ এটি অপরাধমূলক সংগঠনগুলিকে অনেক মধ্যস্থতাকারীদের মধ্যে ঝুঁকি ছড়িয়ে দেওয়ার সুযোগ করে দেয় এবং চুরি যাওয়া অর্থ খুঁজে পাওয়া কঠিন করে তোলে।

পুলিশের সতর্কতা: ব্যাংকের ছদ্মবেশে জালিয়াতির সংখ্যা বৃদ্ধি

La জাতীয় পুলিশ দৃষ্টি আকর্ষণ করেছে এই ধরণের জালিয়াতির সংখ্যা বৃদ্ধি এই জালিয়াতিতে, অপরাধীরা ব্যাংক বা তাদের কর্মচারীদের ছদ্মবেশ ধারণ করে। আপাতদৃষ্টিতে বৈধ টেক্সট বার্তা, বিশ্বাসযোগ্য ফোন কল এবং হোয়াটসঅ্যাপের মতো অ্যাপ ব্যবহারের ফলে এমন একটি পরিস্থিতি তৈরি হয়েছে যেখানে যেকোনো গ্রাহককে লক্ষ্যবস্তু করা যেতে পারে।

এই ধরণের অপরাধ এই আইনের মধ্যে পড়ে আর্থিক সাইবার অপরাধ, এমন একটি ক্ষেত্র যেখানে সংগঠিত গোষ্ঠীগুলি তাদের কৌশলগুলি নিখুঁত করছে ব্যবহারকারীর আস্থা কাজে লাগান ডিজিটাল চ্যানেলে। এটা এখন আর কেবল খারাপভাবে লেখা ইমেল সম্পর্কে নয়, বরং খুব বিস্তারিত বার্তা, নির্দিষ্ট প্রোফাইলের লক্ষ্যে এবং ব্যাংকের আসল স্টাইলের প্রতিলিপি তৈরি করতে সক্ষম।

এজেন্টরা জোর দিয়ে বলেন যে অনেক ভুক্তভোগী জালিয়াতির কারণে ফাঁদে পড়েন। এটি ধাপে ধাপে এমন পরিস্থিতির প্রতিলিপি তৈরি করে যা একটি খাঁটি নিরাপত্তা প্রোটোকলে ঘটতে পারে।সন্দেহজনক লেনদেনের সতর্কতা, জালিয়াতি-বিরোধী বিভাগ থেকে আসা কল, যাচাইকরণ কোডের ব্যবহার ইত্যাদি। এই মিলের অর্থ হল, উদ্বেগের মুহূর্তে, ব্যক্তিটি ভাবতে থামেন না যে তিনি কোনও প্রতারকের সাথে কথা বলছেন।

তাছাড়া, এসএমএসটি অন্যান্য বৈধ বার্তার মতো একই থ্রেডে প্রদর্শিত হওয়ায়, জালিয়াতি শনাক্ত করা আরও কঠিন হয়ে পড়ে। এই প্রযুক্তিগত বিবরণ, যা অনেক ব্যবহারকারী জানেন না, সাইবার অপরাধীদের বৈধ যোগাযোগের সাথে তাদের প্রতারণামূলক যোগাযোগগুলি সন্নিবেশ করান, বার্তা প্রেরকদের পরিচালনার পদ্ধতিতে দুর্বলতার সুযোগ নিয়ে।

পুলিশ জোর দিয়ে বলে যে এই অপরাধগুলো তারা কোনও একক শহর বা স্বায়ত্তশাসিত সম্প্রদায়ের মধ্যে সীমাবদ্ধ নয়।বরং স্পেন এবং অন্যান্য ইউরোপীয় দেশ জুড়ে ব্যবহারকারীদের উপর প্রভাব ফেলবে। তাই হুয়েস্কা থেকে জারি করা সুপারিশগুলি অনলাইন ব্যাংকিং পরিষেবা ব্যবহার করে বা তাদের ব্যাংক থেকে এসএমএস সতর্কতা গ্রহণকারী যে কারও জন্য প্রযোজ্য।

ফাঁদে পা দেওয়া বা টাকার খোঁচা না দেওয়ার টিপস

এই পরিস্থিতিতে, কর্তৃপক্ষ একটি সিরিজ প্রকাশ করেছে সুরক্ষার জন্য মৌলিক সুপারিশ এটি ব্যাংক জালিয়াতি এবং অর্থ পাচারের সাথে জড়িত প্রতারণামূলক অফার উভয়কেই অন্তর্ভুক্ত করে। এগুলি সহজ নির্দেশিকা, তবে এগুলি জালিয়াতি আগে থেকেই সনাক্ত করা এবং আর্থিক ক্ষতির মধ্যে পার্থক্য তৈরি করতে পারে।

প্রথমত, পুলিশ জোর দিয়ে বলে যে ফোন, এসএমএস বা বার্তার মাধ্যমে প্রাপ্ত নির্দেশাবলী অনুসরণ করা উচিত নয়। যদি তারা কোড, চাবি, পাসওয়ার্ড, অথবা ব্যাঙ্কের বিবরণ প্রদান করে, এমনকি যদি নম্বরটি বৈধ বলে মনে হয় বা বার্তায় ব্যাঙ্কের নাম থাকে, তাহলে সবচেয়ে নিরাপদ পদক্ষেপ হল ফোন কেটে দেওয়া এবং সরাসরি ব্যাঙ্কের সাথে যোগাযোগ করা।

একইভাবে, এটি সুপারিশ করা হয় ইমেল বা এসএমএস বার্তায় থাকা লিঙ্কগুলির মাধ্যমে কখনও অনলাইন ব্যাংকিং অ্যাক্সেস করবেন না।এই ঠিকানাগুলি এমন পৃষ্ঠা তৈরি করতে পারে যা অফিসিয়াল ওয়েবসাইটের অনুকরণ করে, যা শংসাপত্র চুরি করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে। সবচেয়ে নিরাপদ উপায় হল আপনার ব্রাউজারে ব্যাঙ্কের ঠিকানা ম্যানুয়ালি টাইপ করা অথবা বিশ্বস্ত অ্যাপ স্টোর থেকে ইনস্টল করা অফিসিয়াল অ্যাপ ব্যবহার করা।

যদি কোনও সন্দেহজনক লেনদেনের প্রতিবেদন পাওয়া যায়, তাহলে উপযুক্ত প্রতিক্রিয়া হল ব্যাংকের ওয়েবসাইটে প্রকাশিত অফিসিয়াল ফোন নম্বর ব্যবহার করে তাদের সাথে যোগাযোগ করুন।আপনার প্রাপ্ত বার্তায় যে নম্বরটি দেখা যাচ্ছে তা কখনোই অ্যাপে বা চুক্তির নথিতে লিখবেন না। এটি আপনাকে স্ক্যামারদের দ্বারা তৈরি ভুয়া কল সেন্টারের ফাঁদে পা দেওয়া এড়াতে সাহায্য করবে।

সম্ভাব্য অর্থ পাচারের বিষয়ে, পুলিশ এর বিরুদ্ধে সতর্ক করে। এমন কোনও চাকরি গ্রহণ করবেন না যেখানে তহবিল গ্রহণ এবং ফরোয়ার্ড করার জন্য ব্যক্তিগত ব্যাংক অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করতে হয়।কমিশন যতই লোভনীয় মনে হোক না কেন, সর্বদা অনুমিত চাকরি প্রদানকারী কোম্পানি সম্পর্কে খোঁজখবর নেওয়া এবং অস্পষ্ট বিজ্ঞাপন বা শুধুমাত্র সোশ্যাল মিডিয়ায় শেয়ার করা বিজ্ঞাপনগুলি থেকে সতর্ক থাকা যুক্তিযুক্ত।

উপরন্তু, এটা অপরিহার্য অপরিচিতদের সাথে ব্যাংকিং বা আর্থিক তথ্য শেয়ার করবেন নাএমনকি যদি প্রাথমিক যোগাযোগটি আপাতদৃষ্টিতে নিরাপদ প্ল্যাটফর্ম বা বৈধ বলে মনে হয় এমন প্রোফাইলের মাধ্যমে করা হয়ে থাকে, তবুও যদি কেউ সন্দেহ করে যে তাদের অর্থ পাচারের জন্য ব্যবহার করা হচ্ছে, তাহলে তাদের অবিলম্বে সমস্ত যোগাযোগ বিচ্ছিন্ন করা উচিত। টাকা স্থানান্তর বন্ধ করুন এবং যত তাড়াতাড়ি সম্ভব আপনার ব্যাংক এবং পুলিশকে অবহিত করুন।.

হুয়েস্কায় ব্যাংক জালিয়াতির সাথে জড়িত আটজন অর্থ পাচারকারীর ঘটনাটি স্পষ্ট করে তোলে যে অপরাধী সংগঠনগুলি তাদের পদ্ধতিগুলিকে কতটা পেশাদার করে তুলেছে এবং চুরি যাওয়া অর্থ স্থানান্তরের জন্য স্পেন জুড়ে মধ্যস্থতাকারীদের উপর নির্ভর করে। এই তদন্তের বিবরণ, এসএমএস বার্তা, কল এবং হোয়াটসঅ্যাপ কোডের সম্মিলিত ব্যবহার এবং জাতীয় পুলিশ কর্তৃক জারি করা সতর্কতাগুলি ব্যাংক থেকে আসা যেকোনো যোগাযোগের ক্ষেত্রে চরম সতর্কতা অবলম্বন করার প্রয়োজনীয়তা তুলে ধরে, সেইসাথে ব্যাংক অ্যাকাউন্ট ঋণ দেওয়ার বিনিময়ে সহজ কমিশনের প্রতিশ্রুতি দেয় এমন চাকরি থেকে সতর্ক থাকার প্রয়োজনীয়তা তুলে ধরে।

সম্পর্কিত নিবন্ধ:

ইমেল কেলেঙ্কারির সতর্কতা: ভুয়া "আনসাবস্ক্রাইব" কেলেঙ্কারি যা ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খালি করে দেয়